Взаимоотнош-ия ЦБ с банками и м/нар фин.орг-циями

ЦБ не имеет дела непосредственно с предпр-­ми и нас-м. Его гл-й клиент-й явл-ся КБ - посредники м/у эк-й и ЦБ. ЦБ хранит своб-ю наличность КБ, т.е. их кассовые резервы. В большинстве стран КБ обязаны хра­нить часть своих кассовых резервов в ЦБ. Такие резервы наз-т обяз-ми банк-и рез-и. ЦБ уст-т мин-е соотн-е обяз-х резервов с обяз-и банков по депози­там (норма обяз-х резервов). Через счета, откр-е КБ в ЦБ, последний осущ-т регул-е расчётов м/у ними. Принимая на хран-е касс-е резервы КБ, ЦБ оказ-т им кред поддержку. Он является для КБ-кредитором посл-й инстанции. Обычно его кредиты пре­доставляются по ставке более высокой, чем рын-я. В качестве банкира правительства ЦБ выступает как его кассир и кредитор, в нем открыты счета прав-ва и пра­в-х ведомств. ЦБ исп-т различные методы упр-я гос­. долгом: покупает или продаёт гос. обяз-ва с целью воз­действия на их курсы и дох-ть, изменяет условия прода­жи; разл. способами повышает привл-ть гособяз-в для частных инв-в. От имени прав-ва ЦБ регулирует резервы инвалюты и золота, является традиционным храните­лем гос. ЗФР. Он осущ-т рег-е м/унар-х расчётов, платёжных балансов, уча­ствует в операциях мир рынка ссудных капиталов и зо­лота. ЦБ представляет свою страну в м/уна­р-х и рег-х ВКО.

Центральный банк имеет право участвовать в капиталах и дея­тельности международных организаций, которые занимаются раз­витием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банков­ской сферах, в том числе между центральными банками иностран­ных государств. Взаимоотношения центрального банка с кредит­ными организациями иностранных государств осуществляются в соответствии с международными договорами, национальным пра­вом, а также межбанковскими соглашениями.

Центральный банк представляет интересы государства во взаи­моотношениях с центральными банками иностранных государств, а также в международных банках и иных международных валют­но-финансовых организациях.

Центральный банк выдает разрешения на создание банков с участием иностранного капитала и филиалов иностранных бан­ков, а также осуществляет аккредитацию представительств кре­дитных организаций иностранных государств на национальной территории в соответствии с порядком, установленным нацио­нальным правом.

Центральный банк устанавливает и публикует официальные котировки иностранных валют по отношению к национальной валюте, является органом государственного валютного регулиро­вания и валютного контроля (Банк России осуществляет эту функ­цию в соответствии с Законом Российской Федерации "О валют­ном регулировании и валютном контроле" 1991 г. и федеральны­ми законами).

Для осуществления международных функций центральный банк имеет право открывать представительства за границей.

Центральный банк является органом банковского регулирова­ния и надзора за деятельностью кредитных организаций и осу­ществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными орга­низациями банковского законодательства и нормативных актов.

К основным функциям, осуществляемым подавляющим большинством центральных банков, целесообразно отнести регулирующую, контролирующую и обслуживающую. Все остальные являются дополнительными функциями.

К регулирующей функции относятся: регулирование денежной массы в обращении и управление совокупным денежным оборотом; денежно-кредитное регулирование, разработка и проведение государственной денежно-кредитной политики. Это достигается путем уменьшения или увеличения объема наличной и безналичной эмиссии и проведения дисконтной политики, политики минимальных резервов, открытого рынка, валютной политики и др., а также путем организации платежно-расчетных отношений коммерческих банков (нередко последнюю относят к обслуживающей функции).

Контролирующая функция тесно связана с регулирующей и осуществляется путем контроля и надзора за работой кредитной системы. Включает процедуру допуска кредитных институтов на национальный банковский рынок. Центральный банк, пользуясь данными статистической отчетности кредитных организаций, осуществляет контроль за их деятельностью, выполнением установленных центральным банком нормативов.

Обслуживающая функция включает в себя выполнение роли финансового агента правительства и создание научно-исследовательского, информационно-статистического центра. Центральный банк, собирая, анализируя и публикуя объективную информацию о ситуации в денежно-кредитной сфере, может оперативно реагировать на глобальные и локальные экономические процессы. От достоверности оценки информации зависит выбор направлений денежно-кредитной политики в целом. Информационно-исследовательская деятельность центрального банка предполагает также консультирование. В порядке информационного обмена, а также с целью проведения консультаций центральные банки организуют встречи, конференции, в том числе на международном уровне.

Дополнительные функции центрального банка не связаны непосредственно с его главной задачей (сохранение стабильности национальной денежной единицы), но способствуют ее реализации. К числу этих функций относятся управление государственным долгом, проведение аналитических исследований и ведение статистической базы данных, изготовление банкнот и др.

Денежно-кредитное регулирование, осуществляемое центральным банком, является одним из элементов экономической политики государства и представляет собой совокупность мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей денежного обращения и рынка ссудных капиталов. Оно нацелено на достижение стабильного экономического роста, низкого уровня инфляции и безработицы, В законах о центральных банках особо подчеркивается их ответственность за стабильность денежного обращения и курса национальной валюты.

Центральный банк регулирует экономику не прямо, а через денежно- кредитную систему. Воздействуя на кредитные институты, он создает определенные УСЛОВИЯ для их функционирования.

При формулировании целей ДКП БР исходит из законодательно закрепленной за ним задачи по защите и обеспечению устойчивости национальной валюты.Постоянной стратегической целью ДКП в РФ явл-ся последовательное сниж-е инфляции.Это конечная цель, промежуточными целями м/б таргетирование ден.массы,ур-ня %-ных ставок,таргетирование или стабилизация валютного курса.