Тема 12 Цикл экономической конъюнктуры

ПЛАН:

1. Причины циклических колебаний экономики:

а) экономический цикл, его виды;

б) теоретические модели экономического цикла;

в) совокупный спрос как основной фактор циклических колебаний.

 

2. Механизм циклических колебаний экономики:

а) экономический спад, его черты и границы, функции экономического кризиса;

б) механизм выхода экономики из депрессии;

в) основные черты оживления и подъема;

г) современная модификация экономического цикла.

 

3. Антициклическое регулирование экономики:

а) принципы и методы антициклического регулирования;

б) антициклическое регулирование и стагфляция;

в) механизм стагфляции, долговременная кривая Филлипса;

г) основные направления борьбы со стагфляцией.

ЛИТЕРАТУРА

1. Нуралиев С.У. Экономика. Указ. соч. С. 246-257, 298-303, 320-325.

2. Экономическая теория: учебник. Указ. соч. С. 302-306, 368-375.

САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА

 

1. Заполните таблицу «Динамика экономических переменных в ходе классического экономического цикла»:

	Спад	Депрессия	Оживление	Подъем
АD
AS
Соотношение AD и AS на начало и конец периода
Уровень цен
Уровень издержек
Уровень прибыли
Уровень безработицы
Объем инвестиций
Ценность денег и их покупательная способность

2. Заполните таблицу «Динамика изменения цен в экономическом цикле»:

	Подъем	Спад
Традиционный цикл
Модифицированный цикл
Стагфляция

3. Заполните таблицу «Методы антициклического регулирования»:

	AD	Расходы государства	Налоги	Денежная масса	Процентная ставка
Подъем
Спад

ВОПРОСЫ

1. Изменения экономической конъюнктуры в статистике США отслеживаются по следующим «предварительным показателям»: 1) средняя продолжительность рабочей недели в обрабатывающей промышленности; 2) средненедельные заявки на выплату пособий по безработице; 3) новые заказы на потребительские товары; 4) контракты и заказы на оборудование; 5) число новых разрешений на строительство частных домов; 6) изменение портфеля заказов в отраслях, выпускающих товары длительного пользования. Объясните, почему применение каждого из перечисленных выше показателей предваряет изменение экономической конъюнктуры.

2. Почему одни экономисты говорят о «циклах», а другие - о «колебаниях» экономики?

3. Какой фактор, в конечном счете, признается как основной, определяющий колебания экономических параметров?

4. Почему инвестирование является крайне нестабильным процессом? Почему в период спада чистые инвестиции являются отрицательной величиной?

5. Дайте комментарий следующим факторам роста американской экономики: а) процветание, связанное со строительством железных дорог, б) процветание корпораций, в) мировая война.

6. Каким будет спад инвестиционного цикла, если экономика находится в фазе подъема «длинной волны»? Каким будет спад инвестиционного цикла, если экономика находится в спаде «длинной волны»?

7. Какие функции выполняет экономический спад в экономике? Почему ряд экономистов считает экономический кризис основной фазой цикла? Почему за глубоким кризисом обычно следует весьма продолжительный и успешный подъем?

8. Как можно объяснить тот факт, что в России начала 1990-х гг. в большей степени сокращалось производство в отраслях производящих конечную продукцию, большой ущерб был нанесен наукоемким отраслям? Какую экономическую функцию выполняет кризис в российской экономике, если известно, что наименьший спад наблюдался в отраслях топливно-энергетического комплекса, добывающих, в металлургии, а наибольший - в обрабатывающей промышленности?

9. В период после Второй мировой войны увеличение цен является по сути дела непрерывным. О каких изменениях в механизме циклического развития это свидетельствует?

10. Что является механизмом движения экономики, ее поворота к спаду и выхода из спада?

11. Какой из компонентов совокупного спроса самый стабильный, какой самый устойчивый?

12. Какие условия для последующего роста формируются в ходе спада и депрессии?

13. Почему в ходе кризиса продолжается экономический рост в отраслях сферы услуг, информатики и в других «новых» отраслях экономики?

14. Что такое «перегрев экономики»?

15. Какому историческому периоду была характерна стагфляция? Какие причины вызвали стагфляцию 1970-80х гг.? Какая инфляция характерна периоду стагфляции?

Тема 13. Деньги, кредит и их роль
в функционировании рыночной системы

 

 

ПЛАН:

1. Деньги:

а) сущность и функции денег;

б) экономические основы развития денежной системы;

в) виды денег.

2. Кредит:

а) сущность и виды кредита;

б) современные платежные средства: вексель, банкнота.

3. Современная денежная система:

а) причины и этапы демонетизации золота;

б) ликвидность, ликвидные долги, институциональная система обеспечения денег;

в) денежная масса и ее основные компоненты.

ЛИТЕРАТУРА

1. Нуралиев С.У. Экономика. Указ. соч. С. 280-286.

2. Экономическая теория: учебник. Указ. соч. С. 324-332.

САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА

1. Заполните таблицу «Функции денег»:

 

Название	Определение

2. Заполните таблицу «Виды кредитных денег»:

 

Название	Вексель	Банкнота
Определение
Эмитент (кто выпускает)
Обеспечение
Сфера обращения

3. Заполните таблицу «Денежные агрегаты»:

 

Название	Определение
М-0
М-1
М-2
М-3

4. По ниже приведенным данным найдите объемы денежной массы и выделите ее компоненты. Бартерные сделки - 50 млрд. руб.; наличные рубли в обращении - 650 млрд. руб.; крупные срочные депозиты - 1350 млрд. руб.; вклады до востребования - 700 млрд. руб.; наличные доллары в обращении - 5 млн. долл.; текущие счета коммерческих организаций - 850 млрд. руб.; срочные вклады населения - 1500 млрд. руб.; депозиты в иностранной валюте - 100 млн. долл.

 

ВОПРОСЫ

1. Как следует понимать следующие высказывание: «деньги это то, что деньги делают», «все, что выполняют функции денег и есть деньги»?

2. Можно ли отождествлять деньги с богатством? Увеличится ли богатство отдельного человека от получения большего количества денег? Что произойдет в экономике, если государство в целях борьбы с бедностью эмитирует дополнительное количество денег и раздаст их в виде пособий?

3. Какими преимуществами обладает денежная экономика по сравнению с бартерной? Стало бы общество богаче или беднее, если бы перешло на бартерную торговлю? Стали бы доходы людей более устойчивыми при переходе к бартерной экономике?

4. Объясните, каким образом инфляция может подорвать способность денег выполнять их основные функции.

5. Какие функции выполняют деньги в ниже перечисленных ситуациях: а) Петр получил в подарок на день рождения 500руб и закопал их в саду; б) через месяц он вспомнил, что джинсовый костюм, о котором он давно мечтал, стоит 500 руб.; в) Петр выкопал деньги и купил джинсовый костюм; г) через неделю он вернул приятелю занятые накануне 50 руб.

6. «Изобретение денег – одно из величайших достижений человечества, так как без них увеличение благосостояния, проистекающего из расширения торговли, стало бы невозможным». Объясните это утверждение.

7. Укажите, чем кредитные деньги отличаются от товарных денег и чем современные банкноты отличаются от банкнот, которые обращались в 19 - начале 20 века?

8. Что понимается под наличными и безналичными деньгами? Почему при всем удобстве безналичного денежного обращения сохраняется наличное денежное обращение?

9. При каких условиях деньги могут частично потерять свою способность выполнять каждую из функций? Опишите механизм этого явления. Какую из функций деньги могут потерять в ситуации инфляции быстрее и в большей степени, а какую медленнее и в меньшей степени?

10. У бриллиантов есть все свойства, необходимые товару для того, чтобы выполнять в экономике функции денег. Почему они не стали деньгами?

11. Почему в процессе развития экономики происходит смена видов денег?

12. Какие проблемы в экономике создает демонетизация золота? Почему многие известные экономисты обосновывали необходимость сохранения золотого обеспечения современных денег?

13. Почему в 1990х гг. центральные банки многих стран стали распродавать свои запасы золота?

14. Проранжируйте по степени ликвидности следующие долговые обязательства: а) текущий счет, б) акция, в) облигация государства, г) наличность, д) срочный счет, е) облигация корпорации.

15. Что является более ликвидным в следующих парах: а) счет в банке - ценная бумага, б) текущий - срочный счет, в) акция - облигация, г) государственные - корпоративные облигации?

16. В чем состоит понятие ликвидности? Почему наличные деньги обладают полной ликвидностью?

17. Из каких агрегатов состоит денежная масса? Какой денежный агрегат наилучшим образом отражает функцию денег как средства обращения?

18. Как изменятся показатели М1 и М2, если вкладчик переводит 1 млн. руб. с текущего счета в Сбербанке (вклад до востребования) на срочный вклад?

19. В любой момент времени определенное количество уже напечатанных банкнот Центрального банка находится в: а) в кошельках у населения; б) в сейфах Центрального банка. Какое воздействие каждый из этих компонентов оказывает на денежную массу и входят ли они в нее?

20. Адам Смит в книге «Исследование о природе и причинах богатства народов» сетовал на то, что многие люди путают деньги с богатством. Заблуждение ли это? Разве не увеличивается богатство человека от приобретения денег? Если богатство отдельного человека увеличивается от приобретения денег, то не следует ли отсюда логически, что больше денег для каждого означает больше богатства для всех? Что произошло бы, если бы правительство Индии в целях борьбы с бедностью напечатало больше рупий и щедро распределило их среди бедняков страны?

 

 

Тема 14. Банки. Кредитно-денежная
политика государства

 

 

ПЛАН:

1. Банки и их экономические функции:

а) банк - финансовый посредник, его функции;

б) капитал банка, баланс банка и основные банковские операции.

2. Двухуровневая банковская система:

а) Центральный банк, его функции, методы регулирования банковской системы;

б) резервная система, механизм депозитно-ссудной эмиссии платежных средств;

в) денежная база, денежный мультипликатор.

3. Кредитно-денежная политика государства:

а) методы контроля за объемом денежной массы;

б) виды денежной политики: денежная экспансия и денежная рестрикция;

в) типы кредитно-денежной политики, правило Фридмена.

ЛИТЕРАТУРА

1. Нуралиев С.У. Экономика. Указ. соч. С. 286-303.

2. Экономическая теория: учебник. Указ. соч. С. 333-343.

САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА

1. Отразите следующие операции коммерческого банка в балансе.

 

Задание	Актив	Пассив
1. Создание банка «Парус». Выпуск акций на 500 тыс. руб.
2. Банк покупает помещение и оборудование на 400 тыс. руб.
3. Банк «Парус» принимает вклад от господина Петрова на 300 тыс. руб.
4. Банк формирует резерв. Обязательные резервы - 10%. Чему равен избыточный резерв?
5. Господин Петров совершает покупку на 100 тыс. руб., и расплачивается чеком.
6. Банк выдает ссуду господину Сидорову. В каком объеме может быть выдана ссуда?
7. Господин Сидоров использует кредит, расплачивается чеком.
8. Господин Сидоров возвращает кредит банку чеком на вклад в другом банке (либо наличными).
9. Банк «Парус» покупает государственные ценные бумаги у населения на сумму 100 тыс. руб. Как при этом меняется количество денег в обращении?
10. Банк «Парус» покупает государственные ценные бумаги у Центрального банка на сумму 100 тыс. руб. Как при этом меняется способность банка кредитовать экономику?

 

2. Составьте баланс коммерческого банка «Олимп» по следующим данным: выпуск акции банка «Олимп» на 200 млн. руб., покупка оборудования «Олимп» на 100 млн. руб., вклады населения в банке «Олимп» - 50 млн. руб., корреспондентский счет банка «Олимп» в банке «Престиж» - 150 млн. руб., корреспондентский счет банка «Сокол» в банке «Олимп» - 100 млн. руб., полученный банком «Олимп» межбанковский кредит - 30 млн. руб., выданные баком «Олимп» ссуды - 100 млн. руб., акции дочернего банка «Бригантина» - 50 млн. руб., выданный банком «Олимп» межбанковский кредит - 50 млн. руб., счета предприятий в банке «Олимп» - 100 млн. руб., покупка банком «Олимп» государственных ценных бумаг на 30 млн. руб.

3. В таблице представлен баланс коммерческого банка. Определите, исходя из приведенных в таблице данных, чему равны резервы банка, если уровень резервных требований 20%. Чему равны инвестиции банка в государственные ценные бумаги.

 

Активы	Пассивы
Денежная наличность 5	Собственный капитал 20
Резервы?	Депозиты 60
Ссуды 70	Срочные депозиты 70
Акции и облигации частных фирм 15
Государственные ценные бумаги?
Всего 150	Всего 150

ВОПРОСЫ

1. Объясните механизм получения коммерческими банками прибыли. Как создается банковский капитал? Почему коммерческий банк заинтересован в привлечении большого количества вкладов? Какое значение имеет для банка соотношение между собственным и привлеченным капиталом, между платным и бесплатным привлеченным капиталом?

2. Какую роль играет Центральный банк в рыночной экономике?

3. Чем отличается структура активов и пассивов Центрального банка от структуры активов и пассивов коммерческих банков?

4. Что такое кредитная эмиссия? Как влияет кредитная эмиссия на инфляцию?

5. Почему по определению баланс коммерческого банка должен приходить в равновесие?

6. Почему для банков опасна паника? Почему за банками необходим контроль? Кто его осуществляет?

7. Почему банковская система может усиливать циклические колебания? Как по фазам цикла будут меняться предпочтения банков в отношении прибыли и ликвидности? Как при этом будут меняться объемы кредитования экономики?

8. Объясните, с какой целью Центральный банк устанавливает для коммерческих банков норму обязательных резервов. Почему коммерческие банки обязаны иметь резервы? Объясните, почему резервы являются активом для коммерческих банков, но обязательством для ЦБ? Что такое избыточные резервы? Как вычислить величину избыточных резервов, имеющихся у банка? Каково значение избыточных резервов?

9. Кто осуществляет контроль над деятельностью ЦБ? Что может произойти, если ЦБ будет контролироваться правительством? Почему ЦБ не должен иметь права коммерческого кредитования?

10. Представьте себя членом совета управляющих Центрального банка. В экономике кризис, идет спад производства, гиперинфляция. Какие изменения вы хотели бы произвести: а) в норме обязательных резервов; б) в учетной политике; в) в операциях на открытом рынке? Каким образом каждое из изменений, за которое вы выступаете, повлияет на резервы коммерческих банков, денежное предложение, процентные ставки и совокупные расходы населения.

11. Дайте оценку эффективности кредитно-денежной политики. Почему операции на открытом рынке стали основным средством контроля резервов коммерческих банков? Расскажите, с какими конкретными ограничениями сталкивается кредитно-денежная политика.

12. « Когда наличные деньги помещаются в банк, наличность изымается из обращения и в результате предложение денег уменьшается». Согласны ли вы с этим утверждением?

13. «Когда коммерческий банк предоставляет ссуду, он создает деньги; когда ссуда возвращается, деньги уничтожаются». Объясните, что это значит.

14. Объясните, почему отдельный коммерческий банк может безопасно одолжить лишь сумму, равную избыточным резервам, но система коммерческих банков в состоянии выдавать ссуды, многократно превосходящие по величине её избыточные резервы. Почему величина, указывающая во сколько раз, может возрасти объем ссуд банковской системы, обратно пропорциональна резервной норме?

15. Предположим, что Иванов положил 500 рублей наличных денег на свой текущий счет в банке. Спустя полчаса Сидоров получил в этом банке ссуду в размере 750 рублей. На сколько и в каком направлении изменится предложение денег?